자유를 앞당기는 돈 이야기

ETF를 처음 사는 사람이라면 오히려 선택지가 적어서 편할 수 있다.그런데 어느 정도 ETF를 찾아보기 시작하면 문제가 생긴다.비슷한 ETF가 너무 많다.예를 들어 반도체에 투자하고 싶다고 해보자.삼성전자, SK하이닉스가 상위에 들어가고 한미반도체, SK스퀘어, 삼성전기 같은 종목과 여러 반도체 소부장 종목을 담은 ETF가 계속 나온다.그러면 결국 이런 고민을 하게 된다.“다 반도체 ETF인데 도대체 뭘 사야 하지?”나도 이런 상황에서 단순히 운용보수만 보고 고르지는 않는다.내가 비슷한 ETF가 여러 개 있을 때 실제로 보는 순서는 꽤 단순하다.목차1. 먼저 수익률을 쭉 내려본다2. 왜 이 ETF가 더 올랐는지 구성종목을 본다3. 상위 종목의 뉴스와 앞으로의 재료를 확인한다4. 상승장에서 사는 방법과 조..

주식 투자자라면 보통 이런 생각을 합니다. “좋은 회사의 시가총액이 커지면 주가도 오르는 거 아닌가?” 그런데 ETF로 넘어오면 이야기가 조금 달라집니다.ETF도 가격이 오르면 거래소에서 계산되는 시가총액은 커집니다.하지만 시가총액이 커졌기 때문에 ETF 가격이 오르는 것은 아닙니다.ETF는 기본적으로 기초자산의 가치인 NAV(순자산가치)를 따라가고, 거래소에서는 투자자들의 매수·매도 주문을 통해 시장가격이 형성됩니다.그리고 가격과 NAV 사이에 차이가 발생하면 설정·환매와 유동성공급자(LP) 등의 구조를 통해 괴리를 줄이는 장치도 작동합니다.그래서 오늘은 조금 다른 관점에서 ETF를 보려고 합니다. “수익률은 꽤 좋은데, 아직 사람들이 많이 몰리지 않은 ETF는 무엇이 있을까?” 제가 실제로 관심 ..

카테고리 없음ETF 투자할 때 '이것'만은 꼭 확인하세요｜초보자 필수 체크리스트 4가지 by 머니프리 | 2026. 9. 25.주식 투자가 처음이거나 개별 종목 고르기가 부담스러울 때 가장 먼저 찾게 되는 것이 바로 ETF(상장지수펀드)입니다.시장 전체에 분산 투자할 수 있고, 미국 S&P 500이나 나스닥 100 같은 지수형 상품부터 고배당, 테마형 ETF까지 선택지도 다양하기 때문입니다.하지만 주변에서 좋다고 하니까, 혹은 수익률이 좋아 보인다는 이유로 꼼꼼한 확인 없이 매수부터 하는 경우가 적지 않습니다.특히 장기 투자를 목표로 한다면 ETF를 고를 때 반드시 확인해야 할 몇 가지 핵심 지표가 있습니다.이번 글에서는 ETF 투자 시 반드시 확인해야 할 필수 체크리스트 4가지를 정리해 보겠습..

커버드콜 ETF를 찾다 보면 높은 분배율을 앞세운 상품을 쉽게 볼 수 있습니다.매월 분배금을 받을 수 있다는 점은 분명 매력적입니다.하지만 저는 개인적으로 커버드콜 전략이 마음에 들지 않는 투자자라면 굳이 높은 분배율만 보고 커버드콜 ETF를 선택할 필요는 없다고 생각합니다.커버드콜은 옵션을 매도하는 대신 옵션 프리미엄을 얻는 전략이기 때문에 강한 상승장에서는 기초자산의 상승분을 일부 포기할 수 있습니다.그렇다면 다른 방법은 없을까요?저라면 배당을 지급하면서 동시에 배당성장이나 자사주매입 등 주주환원을 하는 기업에 투자하는 ETF를 먼저 찾아볼 것 같습니다.그래서 이번 글에서는 커버드콜은 싫지만 배당을 받고 싶은 투자자라면 제가 살펴볼 만하다고 생각하는 ETF 3가지를 소개해보겠습니다.목차커버드콜이 싫다..

좋은 섹터를 찾으면 돈이 보인다｜좋은 ETF는 이렇게 골라야 합니다주식투자를 하다 보면 이런 생각을 하게 됩니다.“도대체 어떤 종목을 사야 하지?”하지만 종목부터 찾는 것보다 먼저 해야 할 일이 있습니다.바로 어떤 산업이 앞으로 성장할 것인지 찾는 것입니다.아무리 좋은 기업이라도 산업 전체가 쇠퇴하고 있다면 높은 성장률을 계속 유지하기 어렵습니다.반대로 산업 자체가 빠르게 성장하고 있다면 그 안에서 경쟁력 있는 기업을 찾는 것만으로도 좋은 투자 기회를 발견할 수 있습니다.그리고 개별 기업을 고르는 것이 어렵다면 ETF라는 선택지도 있습니다.그렇다면 좋은 섹터는 어떻게 찾고, 그 섹터의 ETF는 어떻게 골라야 할까요?목차종목보다 섹터를 먼저 봐야 하는 이유좋은 섹터를 찾는 첫 번째 방법｜매출이 성장하는 산..

딱총나무라던 SCHD의 반전｜배당의 정석이 다시 뜨는 이유, 지금 사도 될까?한때 투자자들 사이에서 SCHD를 두고 이런 말이 있었습니다.“딱총나무다.”성장은 느리고, 주가도 답답하고, 배당만 조금씩 나오는 ETF라는 의미였습니다.특히 AI와 반도체가 시장을 주도하던 시기에는 SCHD 같은 배당주가 더욱 초라해 보였습니다.“굳이 배당주를 왜 사지?”“차라리 반도체를 사는 게 낫지 않나?”“돈을 많이 버는 빅테크가 훨씬 좋은 것 아닌가?”이런 생각이 당연했습니다.그런데 최근 분위기가 조금씩 달라지고 있습니다.너무 많이 오른 성장주와 반도체, 막대한 돈을 AI에 투자하고 있는 빅테크 사이에서 조용히 현금을 벌어들이고 배당을 지급하는 기업들이 다시 주목받기 시작했기 때문입니다.그 중심에 SCHD가 있습니다.목..

하닉처럼 돈을 쓸어 담는 기업을 찾아라｜매출액 증가율 높은 성장주 찾는 법 + 성장주 ETF최근 SK하이닉스를 보면 장기투자자가 왜 성장하는 기업을 찾아야 하는지 상당히 쉽게 이해할 수 있습니다.기업이 성장합니다.매출이 증가합니다.영업이익이 증가합니다.순이익과 EPS가 증가합니다.그리고 기업이 벌어들이는 현금, 즉 FCF(잉여현금흐름)까지 크게 증가하면 회사에는 점점 더 많은 돈이 쌓이게 됩니다.그 돈은 다시 공장과 연구개발에 투자할 수도 있고, 부채를 줄일 수도 있으며, 배당이나 자사주 매입·소각을 통해 주주에게 돌려줄 수도 있습니다.결국 가장 이상적인 기업은“성장해서 돈을 많이 벌고 → 현금이 늘어나고 → 그 돈으로 다시 성장하고 → 남는 돈은 주주에게 돌려주는 기업”이라고 볼 수 있습니다.그렇다면 ..

미국채 금리는 왜 이렇게 올랐을까?｜인플레이션·전쟁·빅테크 회사채가 만든 국채금리 상승최근 미국 증시가 크게 흔들리면서 계속해서 등장하는 단어가 있습니다.바로 미국 국채금리입니다.특히 미국 30년물 국채금리가 5.3%를 넘어 2007년 이후 최고 수준까지 올라오면서 채권시장에 대한 불안감이 커지고 있습니다. 10년물 역시 4.7%대에서 움직이며 주식시장, 특히 기술주와 반도체주에 부담을 주고 있습니다. 는 최근 장기금리 상승의 배경으로 인플레이션 위험, 정부의 차입 증가, 재정 부담, 기업들의 대규모 자금 조달 등을 함께 지목했습니다. 그렇다면 도대체 미국채 금리는 왜 이렇게 올라간 것일까요?단순히 미국 연방준비제도(Fed)가 금리를 올렸기 때문일까요?이번에는 조금 더 깊게 들어가 보겠습니다.목차미국채 ..

반도체 ETF 3종, 무엇이 다를까?반도체 산업에 투자하는 방법은 삼성전자나 SK하이닉스 같은 대형주에 직접 투자하는 것만 있는 것은 아닙니다.반도체 장비·소재·부품 기업에 투자하는 ETF를 이용하면 여러 관련 기업에 한 번에 투자할 수 있습니다.이번 글에서는 반도체 관련 ETF 가운데 HANARO 반도체핵심공정주도주, SOL 반도체전공정, SOL AI반도체소부장 3개 ETF의 구성종목과 비중을 비교해보겠습니다.특정 ETF를 추천하기보다는 어떤 기업을 얼마나 담고 있는지, 그리고 ETF마다 어떤 특징이 있는지를 확인하는 데 초점을 맞췄습니다. ※ 아래 구성 비중은 작성 시점에 확인한 자료를 기준으로 하며, ETF의 구성종목과 비중은 이후 변경될 수 있습니다. 목차1. 반도체 ETF 3종, 무엇이 다를까?..

삼성전자와 SK하이닉스가 주춤하는 동안 오히려 반도체 중소형주가 더 강하게 오르는 모습이 나타나고 있습니다. 특히 반도체 전공정 장비와 소재 관련 기업들은 삼성전자와 SK하이닉스의 CAPEX 확대 기대감, HBM과 AI 반도체 수요 증가, 신규 수주에 대한 기대를 바탕으로 강한 주가 흐름을 보이고 있습니다.그렇다면 여기서 한 가지 궁금한 점이 생깁니다.이 반도체 중소형주의 상승은 언제까지 이어질 수 있을까요?지금 당장 고점이라고 단정할 수도 없지만, 반대로 반도체라는 이유만으로 계속 상승한다고 생각하는 것도 위험합니다.결국 중요한 것은 현재의 기대감이 앞으로도 계속 커질 수 있는가입니다. 목차1. 지금 반도체 중소형주가 대형주보다 강한 이유2. 왜 중소형주는 대형주보다 더 크게 움직일까?3. 지금 주가를..